Уведомление работодателя Сообщение о коррупции

Опрос

ВОПРОС: Некоторые банки осуществляют рассылку кредитных карт по почте. Следует ли указывать такие карты в справках о доходах и как можно быть уверенным, что банк не оформил на вас такую карту?

Ответ: Согласно Федеральному закону от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" кредитным организациям запрещается:
        - открывать и вести счета (вклады) на анонимных владельцев, то есть без предоставления открывающим счет (вклад) физическим или юридическим лицом документов, необходимых для его идентификации, а также открывать и вести счета (вклады) на владельцев, использующих вымышленные имена (псевдонимы);
             - открывать счета (вклады) физическим лицам без личного присутствия лица, открывающего счет (вклад), либо его представителя.

       Таким образом, направленные по почте кредитные карты, как правило, требуют дополнительных действий (активации), которые влекут открытие счета. Игнорирование полученной таким образом карты препятствует открытию счета и не влечет обязанности по ее указанию в справке о доходах, расходах, об имуществе и обязательствах имущественного характера.

           Одновременно с этим при заполнении справки о доходах, расходах, об имуществе и обязательствах имущественного характера настоятельно рекомендуем обратиться в банк, клиентом которого Вы являетесь, с целью уточнения всех счетов, открытых на Ваше имя.   

03.03.15 08:56

    Новости